美麗日報 記者張好/綜合報導

明年1月起,中國大陸民眾只要使用支付寶、微信購物消費額達5萬元(人民幣、下同)以上、或是轉帳金額達20萬元以上,其紀錄將受大陸央行監控管理。有關人士指出,現在互聯網金融行業也終於有相關法條,說明這行業也已被大陸當局納入類金融機構監管。

過去,傳統金融機構像是銀行、券商、信託、期貨、基金等早有相關反洗錢管理辦法;而明年1月上路的互聯網金融行業交易報告新規,不僅包括銀行帳戶收支情況、網絡銀行收支記錄,還將包括支付寶、微信支付等非銀行支付機構的記錄。也就是說,未來個人帳戶的大額交易及流水異常情況,將接受央行監控管理。

業內人士分析,大額交易報告的上報主要面向金融機構,企業和個人不涉及額外履行報告責任;在實際合法合規交易中幾乎無感知,將由交易背後的非銀行機構按要求上報;該新規主要是預防洗黑錢和非法融資等行為,企業和個人正常交易和業務辦理不受影響,境內個人年度購匯便利化額度不變,不涉及個人外匯業務政策調整。

此外,明年1月起,《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》也將正式實施,要求互聯網金融機構包括但不限於網絡支付、網絡借貸、網絡借貸信息中介、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網信託和互聯網消費金融等,建立健全大額交易和可疑交易監測系統。

(責任編輯:戴天明)

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