錢放哪裡最安全?

很多人的答案自然是存銀行!

然而,青島市民肖先生

卻遇到了件十分棘手的事。

7月10日,肖先生向青島新聞網求助說,自己公司在青島農商行平度支行的500萬美元竟然“莫名蒸發”。尋錢心切的肖先生想通過銀行查取收款方賬號記錄,銀行則答復:個人無權查看,只有公安機關才有權力。

肖先生展示,青島農商行平度支行提供的對方賬號為空。

爆料:存銀行6年500萬美元不翼而飛?

“我以前覺得錢放在銀行是最安全的,但現在出了這個事,真是讓我大跌眼鏡。”7月10日上午,市民肖先生向青島新聞網記者爆料,2010年6月至今,他的合作公司打入青島農商行平度支行的一百多筆賬目,共計500萬美元,竟然莫名“蒸發”。

肖先生說,自己所經營的石墨產業屬家族企業,由於生意涉及項目較多,在國際上會有不少資金往來,再加上公司這些年生意很好,所以很多小賬目資金他基本不過問。

但是,2016年6月,肖先生的公司需要動用青島農商行平度支行的錢時,會計告訴肖先生,賬戶里沒錢可用。這一說法讓肖先生很疑惑,很多國際業務明明都付了錢,怎麼會無錢可取呢?

於是,心急如焚的肖先生即刻前往青島農商行平度支行國際業務部咨詢。“不查不知道,一查嚇一跳。我農商行里的美元交易流水單顯示,錢都被支走了,但就是沒有收款方的賬號和名字。”肖先生說,在他看來,錢往外匯出,無論匯到哪兒都得有對方的名字和賬號,而青島農商行提供的交易記錄,卻恰恰把收款方的賬號和名稱給隱藏了。

那麼,6年來,一直掌管肖先生公司財務的會計為何不親自查此事?

肖先生說,從發現銀行賬戶有問題時,他就讓會計交出了全部銀行匯款單憑證。單據只有平安銀行向青島農商行平度支行的美元匯入,沒有一筆是青島農商行美元轉匯人民幣記錄。現在,肖先生如果想知道美元轉人民幣到了哪個賬戶,就必須通過銀行查詢。

蹊蹺事:肖先生向銀行提出五大疑問

在肖先生看來,了解這500萬美元的去向很簡單,只要銀行給匯入方賬號和名稱就可以,而問題的核心點銀行卻“藏着掖着”。

“我現在有兩個擔憂:一是公司會計和銀行工作人員勾結,合夥把這些錢支走;另一種情況就是這些美元根本就沒實質性交易,而是銀行內部有人做了個假流水,把我公司的美元私下賣了。”肖先生說,不論哪一種擔憂,銀行都脫不了干係,所以這也是他一定要趕快跟銀行要詳細交易流水的原因。

為了驗證自己的猜測,肖先生特意把他之前從銀行打印出的材料展示給記者。兩份蓋有青島農商行平度支行公章的流水單上顯示,該公司2013年10月10日的匯入金額:2017年打印出來的數據為70479美元,而2018年再次去銀行打印流水時,出來的數據則為70476美元。

面對種種無法解釋問題,肖先生向銀行提出了五個疑問:

首先,按照規定,美元轉人民幣,是必須要打入指定的本公司賬戶,為何肖先生的公司從2010年6月份至今,公司的人民幣賬戶(尾號947)從來沒有收到美元轉匯的人民幣?

其次,2017年和2018年,他兩次到青島農商行平度支行打印同一時間歷史記錄,打印出的金額數據卻不相同?

再次,為何公司從平安銀行轉匯的每一筆錢,來龍去脈都清清楚楚,轉到青島農商行平度支行就沒了匯出賬號記錄,並且很多數據對不上號。

第四,銀行說這筆錢支出了,為何公司持有的單據中只有美元匯入憑證,卻沒有支出憑證?

第五,肖先生公司在農商銀行的2個美元賬號,有深圳發展銀行匯入此兩個賬號美元記錄共計20筆,而青島農商銀行(包括山東省總行)未查到這兩個賬號具體信息,這20筆錢直接消失!

另外,每一筆從平安銀行匯入農商銀行的美元都少了近50美元。

青島農商行:想看匯出交易賬號?找公安機關!

對於肖先生說法,青島農商行平度支行是否認同呢?

7月12日上午,記者和肖先生一同來到青島農商行平度支行國際業務部。這里的工作人員對肖先生並不陌生,前期肖先生曾多次過來咨詢。在銀行,工作人員稱經理不在,有問題她們可以暫時代為解答。

對肖先生提出的2017年和2018年交易流水單數據不同的問題,工作人員在核對數據後解釋,可能是當時工作人員在電腦上復制黏貼時誤操作導致。

肖先生的第二個提問,為何每一筆從平安銀行匯入農商銀行的錢都少了近50美元?青島農商行平度支行解釋可能是扣除的匯款費用。

肖先生的核心疑問,按照規定,美元轉人民幣,必須要匯入指定的本公司賬戶,為何公司從2010年6月份至今,公司的人民幣賬戶(尾號947)從來沒有收到美元轉匯的人民幣?

工作人員答復,按照青島農商行的規定,每一筆外匯銀行都會有經辦人和復核人兩個人參與執行,並且會給對方公司財務打電話核實,所以肖先生的人民幣賬戶是否有匯款進入她們現在不得而知,唯一可以確定的是,肖先生如果想查尋銀行交易流水中的匯出賬號,必須得有公安機關發函,銀行才會協助公安機關調出歷史記錄,而肖先生本人是無權查看的。

對於銀行的說法,肖先生非常氣憤。明明是自己的500萬美金存入銀行,現在錢在銀行“莫名蒸發”,銀行有義務提供明細,也有義務給客戶解釋清楚,作為資金監管部門,農商行應該盡到自己的義務。建議客戶報警,完全是一種耗費客戶時間的推脫借口。

肖先生說,為了找回這筆錢,他也只得按照銀行要求求助警方。他現在唯一擔心的就是立案需要時間,不知何時才能討回消失的500萬美元。

500萬美元究竟去了哪裡?

肖先生是否還能尋回?

事件背後是否還有其他原因?

記者將繼續關注此事進展。

轉自:阿波羅 

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